Terms of Service

CONDIZIONI GENERALI DEL SERVIZIO

(Vers.005-30-12-2025)

1. Termini e definizioni:

Nell’interpretazione delle presenti condizioni generali i seguenti termini dovranno intendersi nel significato qui successivamente riportato: “Società” o “JEC”: la JANATA EXCHANGE COMPANY S.r.l. “Money Transfer o Servizio”: l’attività di invio e di incasso di denaro esclusivamente tra persone fisiche maggiorenni. “Mittente”: la persona fisica che dispone un’operazione di money transfer. “Beneficiario”: la persona fisica a favore della quale l’operazione di money transfer è disposta. “Corrispondente”: l’istituto bancario estero convenzionato con JEC per il trasferimento di fondi.

2. Oggetto del Contratto e documenti collegati:

Le presenti Condizioni Generali disciplinano il rapporto tra la Società e il Cliente per la prestazione del servizio di Money Transfer. Il rapporto fra la Società e il Cliente è regolato, oltre che dalle presenti condizioni generali, dalle condizioni economiche contenute nel documento di sintesi. Il Cliente, con la sottoscrizione del contratto, attesta, altresì, di aver preso visione del foglio informativo.

3. Modalità e tempi di esecuzione del servizio di Money Transfer:

Le disposizioni di trasferimento di denaro hanno effetto dal momento della sottoscrizione del presente contratto. Quando riceve una richiesta di trasferimento di fondi, la società rilascia al Cliente un codice identificativo (ID number), che viene richiesto al Beneficiario per l’incasso della rimessa di denaro. Il Cliente è tenuto a verificare la correttezza delle informazioni fornite e a conservare, con la dovuta diligenza, il codice identificativo, impegnandosi a notificare immediatamente e comunque per iscritto alla Società il suo eventuale smarrimento o la perdita dello stesso. La Società si impegna ad eseguire le disposizioni di invio di denaro senza ritardo o comunque entro le 24 ore dalla conoscenza della richiesta del cliente. Le rimesse di denaro, salvo i casi di caso fortuito o forza maggiore, sono disponibili per il beneficiario nel tempo massimo di tre giorni lavorativi a partire da quello del loro invio. Per poter procedere alla riscossione il beneficiario non deve assolvere alla corresponsione di alcuna commissione, a meno che non sia altrimenti previsto dalle disposizioni vigenti nel Paese nel quale opera l’Agente di Pagamento. Per le operazioni diverse dalle rimesse di denaro contante e con esclusivo riferimento a quelle effettuate tramite bonifico bancario, l’obbligo di effettuare la transazione è subordinato al buon esito dell’incasso di tali mezzi di pagamento e pertanto la JEC non sarà responsabile in nessun caso per il ritardo o per l’omesso trasferimento dei fondi. La transazione è autorizzata dalla Società a condizione che siano fornite le informazioni e l’eventuale documentazione di supporto richieste al cliente per assolvere agli obblighi in materia di antiriciclaggio e contrasto del finanziamento del terrorismo. Nel caso di informazioni o documentazione che, a insindacabile giudizio della Società, siano da ritenersi incomplete o generiche, la transazione non potrà essere disposta.

4. Identificazione della clientela:

L’effettuazione del Servizio è subordinata all’identificazione del Cliente attraverso l’esibizione di un valido documento d’identità. Il Cliente è tenuto, altresì a fornire, anche per iscritto, le informazioni e i documenti richiesti dall’operatore/agente di JEC, ai sensi della normativa vigente in materia di antiriciclaggio, per lo svolgimento del servizio.

5. Valuta e tassi di cambio:

Le rimesse di denaro si intendono eseguite nella valuta in corso nel Paese del Beneficiario ovvero nella valuta scelta dal Mittente tra Euro e Taka. La Società aggiorna quotidianamente le quotazioni delle valute interessate dal proprio servizio di money transfer e procede ad uniformare le operazioni di rimessa di denaro al tasso di cambio rilevato, secondo le comunicazioni ricevute dai propri corrispondenti. In ogni sede della società si trovano esposti i tassi di cambio aggiornati, che il cliente dichiara di aver previamente visionato al momento della sottoscrizione del contratto.

6. Corrispettivo del servizio:

Il corrispettivo del servizio effettuato dalla Società è costituito da una commissione di importo variabile in relazione all’entità dei fondi trasferiti. Le commissioni richieste dalla società sono specificate nel documento di sintesi, posto a disposizione della clientela.

7. Responsabilità del cliente:

Il cliente è responsabile della correttezza, completezza e veridicità dei dati forniti per l’esecuzione del servizio. Prima della conclusione del contratto, viene fornito al cliente un documento riepilogativo dei principali elementi dell’operazione, che, una volta sottoscritto, fa parte integrante del contratto e ha valore di ricevuta nei confronti del cliente.

8. Normativa antiriciclaggio:

Le transazioni effettuate dalla clientela sono sottoposte a controlli per verificarne la conformità alla normativa nazionale per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. La Società procederà a rifiutare ovvero ad annullare le operazioni poste in essere in violazione delle disposizioni in materia di antiriciclaggio ed antiterrorismo. Con la sottoscrizione del presente atto, il Cliente conferma la correttezza delle informazioni dichiarate e acquisite nel presente modulo che, oltreché ricevuta dell’operazione, costituisce modulo di adeguata verifica della clientela.

9. Titolare effettivo:

La Società non consente le operazioni riferibili a soggetti diversi dal Mittente e a società. A tal fine, il cliente, con la sottoscrizione del presente contratto, conferma di essere il titolare effettivo dell’operazione.

10. Diritto al rimborso e recesso:

Nei casi in cui, per caso fortuito o forza maggiore, non fosse possibile effettuare la consegna del denaro al beneficiario, la Società informerà, senza ritardo, il cliente e concorderà un appuntamento per la restituzione dei fondi non trasferiti, detratte le spese e le competenze dell’operazione. Il diritto al rimborso non è ammesso quando l’impossibilità della prestazione di rimessa di denaro è dovuta a cause imputabili al cliente. Il mittente ha la facoltà di chiedere il rimborso dell’importo inviato mediante richiesta scritta, presentata unitamente alla copia della presente ricevuta e di un idoneo documento d’identità, ove il pagamento non sia avvenuto entro trenta giorni lavorativi dalla data di sottoscrizione del modulo per il trasferimento. Il rimborso è effettuato secondo i cambi stabiliti dalla JEC il giorno della riconversione. Le commissioni percepite dalla JEC saranno rimborsate solamente nel caso in cui il mancato pagamento sia dipeso da dolo o colpa della JEC. Il rimborso non potrà in ogni caso essere effettuato qualora la JEC abbia già effettuato il pagamento al beneficiario anche se tardivamente. Il Cliente ha facoltà di recedere dal servizio, purché lo stesso non abbia avuto un principio di esecuzione, senza costi e penalità, chiedendo l’annullamento del trasferimento di fondi. La richiesta, a pena di inammissibilità, deve essere presentata, anche verbalmente, esclusivamente nella stessa giornata e presso il medesimo ufficio della JEC in cui si è perfezionata la transazione, previa l’obbligatoria esibizione della copia del presente modulo e di un valido documento di riconoscimento.

11. Limitazioni di responsabilità per la Società:

La Società non risponde per danni derivanti da cause ad esse non imputabili, salvo il caso di dolo o colpa grave. La società non potrà essere ritenuta responsabile per danni indiretti, accidentali o consequenziali subiti dal cliente o dal beneficiario in conseguenza dell’operazione di trasferimento richiesta, né per eventuali ritardi nei pagamenti, imputabili ad incompletezza o erronea indicazione dei dati forniti dalla clientela.

12. Reclami, procedura di conciliazione e foro competente:

Nel caso di inosservanza delle presenti condizioni generali, è possibile presentare un reclamo alla società, in forma scritta, mediante lettera raccomandata spedita al seguente indirizzo: “Janata Exchange Company S.r.l. – Ufficio reclami, Via Giacomo Pagliari 15, 00198 Roma”; oppure tramite e-mail all’indirizzo di posta elettronica: reclamijanata@libero.it Prima di agire in via giudiziaria, il Cliente, che non sia soddisfatto della risposta ricevuta per il suo reclamo ovvero in caso di mancata risposta, può rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF), qualora non siano trascorsi più di 12 mesi dalla presentazione del reclamo. Per qualsiasi controversia relativa al presente contratto, sarà competente in via esclusiva il Foro di Roma.

13. Informativa ai sensi dell’art. 13 del GDPR Regolamento UE n. 2016/679 – Protezione dei dati personali:

Il Titolare del trattamento è Janata Exchange Company S.r.l. 1. Finalità del trattamento: i dati personali verranno trattati per finalità connesse all’instaurazione e alla gestione del rapporto contrattuale (esecuzione del servizio di rimessa di denaro o money transfer) e in adempimento degli obblighi di legge legati alla conservazione, informazione e comunicazione previsti dalle normative vigenti, con particolare riguardo alla legislazione antiriciclaggio, e per adempiere a disposizioni emanate dalle autorità di controllo o vigilanza. 2. Basi giuridiche dei trattamenti: esecuzione di un contratto di cui il Cliente/ Mittente è parte e necessità di adempiere ad obblighi legali cui è soggetto il Titolare. 3. Periodo di conservazione dei dati personali: per tutta la durata contrattuale e per 10 anni dalla esecuzione del servizio di rimessa. 4. Dati personali trattati per le finalità indicate: per le finalità contrattuali e gli obblighi di legge di cui sopra potranno essere raccolte e trattate le seguenti tipologie di dati personali: dati anagrafici, dati di contatto e dati amministrativo-contabili, documenti d’identità, scopo della rimessa e attività lavorativa. 5. Obbligatorietà del conferimento dei dati: il conferimento di tali dati personali di cui al punto 4 per le finalità indicate al punto 1 è obbligatorio. Il rifiuto di fornire i suddetti dati personali non consente al Cliente/Mittente di usufruire dei servizi. 6. Trasferimento dati in Paesi Extra UE: i dati potranno essere oggetto di trasferimento all’estero, sia nell’ambito del territorio di Paesi appartenenti all’Unione Europea, sia verso Paesi terzi rispetto all’Unione Europea, esclusivamente nei casi strettamente necessari alla fornitura del servizio o imposti dalla normativa vigente. Nel caso di trasferimento di dati personali verso Paesi che non assicurano livelli di tutela adeguati, lo stesso sarà eseguito solo previa conclusione tra il Titolare e detti soggetti terzi di specifici contratti contenenti clausole di salvaguardia e garanzie appropriate per la protezione dei dati personali (es. clausole contrattuali standard approvate dalla Commissione europea), ovvero solo in presenza di altro requisito conforme alla normativa italiana ed europea applicabile (ovvero in quanto il trattamento è necessario all’esecuzione di un contratto concluso tra l’Interessato e il Titolare del trattamento ovvero all’esecuzione di misure precontrattuali adottate su istanza dell’interessato, oppure è necessario per la conclusione o l’esecuzione di un contratto stipulato tra il Titolare del trattamento e un’altra persona fisica o giuridica a favore dell’interessato). 7. Destinatari dei dati: i dati possono essere comunicati a soggetti operanti in qualità di titolari del trattamento, fra cui, in particolare, autorità ed organi di vigilanza e controllo ed in generale soggetti, pubblici o privati, legittimati a richiedere i dati; i dati potranno essere trattati, per conto del Titolare, da soggetti designati come responsabili del trattamento, nonché dagli agenti nei servizi di pagamento ai quali il Cliente/Mittente si rivolge per la fornitura del servizio. 8. Soggetti autorizzati al trattamento: i dati potranno essere trattati dai dipendenti delle funzioni aziendali deputate al perseguimento delle finalità sopra indicate, che sono stati espressamente autorizzati al trattamento dal Titolare e che hanno ricevuto adeguate istruzioni operative. 9. I diritti dell’interessato al trattamento – Reclamo all’Autorità di controllo: Il Cliente/Mittente può chiedere alla JEC, anche via email all’indirizzo janataexchangesrl@gmail.com, o al seguente indirizzo postale: “Janata Exchange Company S.r.l. – Ufficio reclami, Via Giacomo Pagliari 15, 00198 Roma”, ovvero all’attenzione del DPO (privacy@janataexchange.it), nei termini stabiliti dalla informativa privacy di JEC messa a disposizione della clientela presso le varie sedi operative della JEC e presso gli agenti, l’accesso ai dati lo riguardano, la loro cancellazione, la rettifica dei dati inesatti, l’integrazione dei dati incompleti, la limitazione del trattamento nei casi previsti dall’art. 18 del GDPR, nonché l’opposizione al trattamento nelle ipotesi di legittimo interesse della Società. Inoltre, nel caso in cui il trattamento sia basato sul consenso o sul contratto e sia effettuato con strumenti automatizzati, il Cliente/Mittente ha diritto di ricevere un formato strutturato, di uso comune e leggibile da dispositivo automatico i dai personali nonché, se tecnicamente fattibile, di trasmetterli ad altro titolare senza impedimenti. Ha il diritto di proporre reclamo all’Autorità di controllo competente nello Stato membro in cui risiede abitualmente o lavora o dello Stato in cui si è verificata la presunta violazione. 10. Comunicazione dei dati a Banco BPM S.p.A. e ad altre banche: nell’esecuzione del servizio di rimessa di denaro reso in favore del Cliente/Mittente, la JEC comunica i dati personali dello stesso in favore di Banco BPM S.p.A. e delle banche con le quali opera, tra cui Banco BPM S.p.A. e altre. Tale documentazione è necessaria e non richiede il consenso del Cliente/Mittente. Con riferimento alle operazioni di rimessa di denaro, la JEC intende comunicare ulteriori dati del Cliente/Mittente a Banco BPM S.p.A.e alle predette banche affinché queste ultime possano trattarle quali titolari autonomi, con il fine esclusivo di effettuare a propria tutela alcune verifiche della stessa tipologia di quelle effettuate obbligatoriamente dalla JEC, ai sensi della vigente normativa in materia di prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. La comunicazione di tali dati è necessaria anche per perseguire il legittimo interesse di Banco BPM S.p.A. e delle altre banche di cui si avvale la JEC all’effettuazione delle suddette verifiche con riferimento al servizio di rimessa di denaro richiesto dal Cliente/Mittente e non richiede il consenso dello stesso.

GENERAL TERMS AND CONDITIONS OF THE SERVICE

(Vers.005-30-12-2025)

1. Terms and definitions:

For the interpretation of these general conditions, the following terms shall have the meanings indicated below: “Company” or “JEC”: JANATA EXCHANGE COMPANY S.r.l. “Money Transfer” or “Service”: the activity consisting in sending and receiving money exclusively between adult natural persons. “Sender”: the natural person who orders a money transfer transaction. “Beneficiary”: the natural person in whose favour the money transfer transaction is arranged. “Correspondent”: the foreign banking institution affiliated with JEC for the transfer of funds.

2. Subject matter of the Agreement and related documents:

These General Terms and Conditions govern the relationship between the Company and the Customer for the provision of the Money Transfer service. The relationship between the Company and the Customer is governed, in addition to these general conditions, by the economic conditions contained in the summary document. By signing the agreement, the Customer also acknowledges having reviewed the information sheet.

3. Methods and timing for execution of the Money Transfer service:

Money transfer orders take effect from the moment this agreement is signed. Upon receipt of a request for transfer of funds, the Company issues the Customer with an identification code (ID number), which is required from the Beneficiary in order to collect the money remittance. The Customer is required to verify the correctness of the information provided and to keep the identification code with due care, undertaking to immediately notify the Company in writing in the event of loss or misplacement thereof. The Company undertakes to execute money transfer orders without delay or, in any case, within 24 hours from becoming aware of the Customer’s request. Money remittances, except in cases of force majeure or unforeseeable circumstances, shall be made available to the Beneficiary within a maximum period of three working days from the date of transfer. In order to collect the remittance, the Beneficiary shall not be required to pay any commission, unless otherwise provided for by the regulations in force in the Country where the Payment Agent operates. For transactions other than cash money remittances and exclusively with reference to those carried out by bank transfer, the obligation to execute the transaction is subject to the successful collection of such means of payment and, therefore, JEC shall in no event be liable for any delay or failure in the transfer of funds. The transaction is authorised by the Company provided that the information and any supporting documentation requested from the Customer in order to comply with anti-money laundering and counter-terrorism financing obligations are supplied. In the event that the information or documentation provided is considered by the Company, at its sole discretion, to be incomplete or generic, the transaction cannot be executed.

4. Customer identification:

The execution of the Service is subject to the identification of the Customer through the presentation of a valid identity document. The Customer is also required to provide, including in writing, the information and documents requested by the operator/agent of JEC pursuant to the anti-money laundering regulations in force, for the purpose of providing the Service.

5. Currency and exchange rates:

Money remittances shall be deemed executed in the currency in force in the Beneficiary’s Country or in the currency chosen by the Sender between Euro and Taka. The Company updates daily the exchange rates of the currencies involved in its money transfer service and adjusts money remittance transactions according to the exchange rate applied, on the basis of the communications received from its correspondents. Updated exchange rates are displayed at each branch of the Company, which the Customer declares to have previously reviewed at the time of signing the agreement.

6. Service fees:

The fee for the service provided by the Company consists of a commission of variable amount depending on the amount of transferred funds. The commissions charged by the Company are specified in the summary document made available to customers.

7. Customer liability:

The Customer is responsible for the correctness, completeness and truthfulness of the data provided for the execution of the Service. Before conclusion of the agreement, the Customer is provided with a summary document containing the main details of the transaction, which, once signed, forms an integral part of the agreement and constitutes a receipt for the Customer.

8. Anti-money laundering regulations:

Transactions carried out by customers are subject to checks in order to verify compliance with national anti-money laundering and counter-terrorism financing regulations. The Company shall refuse or cancel transactions carried out in breach of anti-money laundering and anti-terrorism provisions. By signing this document, the Customer confirms the correctness of the information declared and collected in this form, which, in addition to constituting a transaction receipt, also constitutes the customer due diligence form.

9. Beneficial owner:

The Company does not allow transactions attributable to persons other than the Sender or to companies. For this purpose, by signing this agreement, the Customer confirms to be the beneficial owner of the transaction.

10. Right to reimbursement and withdrawal:

In cases where, due to force majeure or unforeseeable circumstances, it is not possible to deliver the money to the Beneficiary, the Company shall inform the Customer without delay and arrange an appointment for the return of the untransferred funds, net of expenses and transaction fees. The right to reimbursement shall not apply where the impossibility of executing the money remittance service is due to causes attributable to the Customer. The Sender may request reimbursement of the amount sent by submitting a written request together with a copy of this receipt and a valid identity document, where payment has not occurred within thirty working days from the date of signing of the transfer form. Reimbursement shall be made according to the exchange rates applied by JEC on the date of reconversion. The commissions charged by JEC shall be refunded only in the event that the failed payment is due to wilful misconduct or negligence of JEC. In any event, reimbursement may not be made if JEC has already effected payment to the Beneficiary, even if late. The Customer may withdraw from the Service, provided that execution has not yet commenced, without costs or penalties, by requesting cancellation of the transfer of funds. The request, under penalty of inadmissibility, must be submitted, including verbally, exclusively on the same day and at the same JEC office where the transaction was completed, upon mandatory presentation of a copy of this form and a valid identity document.

11. Limitation of liability of the Company:

The Company shall not be liable for damages deriving from causes not attributable thereto, except in cases of wilful misconduct or gross negligence. The Company shall not be held liable for indirect, incidental or consequential damages suffered by the Customer or the Beneficiary as a consequence of the requested transfer transaction, nor for any delay in payments attributable to incomplete or incorrect data provided by the Customer.

12. Complaints, conciliation procedure and competent court:

In the event of non-compliance with these general conditions, a complaint may be submitted to the Company in writing by registered letter sent to the following address: “Janata Exchange Company S.r.l. – Complaints Office, Via Giacomo Pagliari 15, 00198 Rome”; or by email to: reclamijanata@libero.it or by submitting (clicking) the refund and return form. Before taking legal action, the Customer who is not satisfied with the response received to the complaint, or in the absence of any response, may refer the matter to the Banking and Financial Ombudsman (ABF), provided that no more than 12 months have elapsed since submission of the complaint. Any dispute relating to this agreement shall fall under the exclusive jurisdiction of the Court of Rome.

13. Information notice pursuant to Article 13 of GDPR EU Regulation No. 2016/679 – Protection of personal data:

The Data Controller is Janata Exchange Company S.r.l. 1. Purpose of the processing: Personal data shall be processed for purposes connected with the establishment and management of the contractual relationship (execution of the money remittance or money transfer service) and in fulfilment of legal obligations concerning retention, information and communication required by the applicable regulations, with particular regard to anti-money laundering legislation, as well as to comply with provisions issued by supervisory or control authorities. 2. Legal basis of the processing: Performance of a contract to which the Customer/Sender is party and compliance with legal obligations to which the Data Controller is subject. 3. Retention period of personal data: For the entire duration of the contractual relationship and for 10 years from execution of the remittance service. 4. Personal data processed for the above purposes: For the contractual purposes and legal obligations referred to above, the following categories of personal data may be collected and processed: personal details, contact data and administrative/accounting data, identity documents, purpose of the remittance and employment activity. 5. Mandatory nature of the provision of data: The provision of the personal data referred to in point 4 for the purposes indicated in point 1 is mandatory. Refusal to provide such personal data prevents the Customer/Sender from using the services. 6. Transfer of data to non-EU Countries: The data may be transferred abroad, both within Countries belonging to the European Union and to Countries outside the European Union, exclusively in cases strictly necessary for provision of the Service or imposed by applicable regulations. Where personal data are transferred to Countries that do not ensure an adequate level of protection, such transfer shall only take place following execution between the Data Controller and such third parties of specific agreements containing safeguard clauses and appropriate guarantees for the protection of personal data (e.g. standard contractual clauses approved by the European Commission), or where another condition compliant with applicable Italian and European regulations exists (including where the processing is necessary for the performance of a contract concluded between the Data Subject and the Data Controller or for the implementation of pre-contractual measures adopted at the request of the Data Subject, or where it is necessary for the conclusion or performance of a contract entered into between the Data Controller and another natural or legal person in favour of the Data Subject). 7. Recipients of the data: The data may be disclosed to subjects acting as independent data controllers, including, in particular, supervisory and control authorities and, generally, public or private entities entitled to request the data. The data may also be processed, on behalf of the Data Controller, by subjects appointed as data processors, as well as by payment service agents to whom the Customer/Sender applies for provision of the Service. 8. Subjects authorised to process the data: The data may be processed by employees of the Company’s departments responsible for pursuing the above purposes, who have been expressly authorised by the Data Controller and have received appropriate operational instructions. 9. Rights of the data subject – Complaint to the supervisory authority: The Customer/Sender may request from JEC, also by email to janataexchangesrl@gmail.com, or by ordinary mail to: “Janata Exchange Company S.r.l. – Complaints Office, Via Giacomo Pagliari 15, 00198 Rome”, or to the attention of the DPO (privacy@janataexchange.it), within the terms established by the JEC privacy notice made available to customers at the various operational offices of JEC and at the agents, access to personal data concerning him/her, deletion thereof, rectification of inaccurate data, completion of incomplete data, restriction of processing in the cases provided for by Article 18 of the GDPR, as well as objection to processing in cases of legitimate interest of the Company. Furthermore, where processing is based on consent or on a contract and is carried out by automated means, the Customer/Sender has the right to receive the personal data concerning him/her in a structured, commonly used and machine-readable format and, where technically feasible, to transmit such data to another controller without hindrance. The Customer/Sender also has the right to lodge a complaint with the competent supervisory authority in the Member State in which he/she habitually resides or works, or in the State where the alleged infringement occurred. 10. Disclosure of data to Banco BPM S.p.A. and other banks: In the execution of the money remittance service provided to the Customer/Sender, JEC communicates the Customer’s/Sender’s personal data to Banco BPM S.p.A. and to the banks with which it operates, including Banco BPM S.p.A. and others. Such disclosure is necessary and does not require the consent of the Customer/Sender. With reference to money remittance transactions, JEC intends to communicate additional Customer/Sender data to Banco BPM S.p.A. and the above-mentioned banks so that they may process such data as independent data controllers, exclusively for the purpose of carrying out, for their own protection, checks of the same type as those mandatorily carried out by JEC pursuant to the regulations in force concerning the prevention of the use of the financial system for money laundering or terrorist financing purposes. The communication of such data is also necessary in order to pursue the legitimate interest of Banco BPM S.p.A. and of the other banks used by JEC in carrying out the above-mentioned checks in relation to the money remittance service requested by the Customer/Sender and does not require the Customer’s/Sender’s consent.